Los bancos españoles e italianos han experimentado un aumento en su rentabilidad este año gracias a las subidas de tipos de interés implementadas por el Banco Central Europeo y a la lucha contra la inflación. La mayoría de las entidades del Ibex, a excepción de Unicaja, cerraron septiembre con una rentabilidad sobre el capital tangible (ROTE) superior al 10%.

BBVA, Banco Santander y Bankinter destacaron como los únicos bancos españoles que lograron alcanzar un doble dígito en su rentabilidad al cierre de 2022. Específicamente, Bankinter destacó por tener un negocio rentable y un tamaño controlado. Además, Unicredit, el banco italiano, también se posicionó entre los más rentables de Europa.

La rentabilidad en España e Italia se debe en gran medida a la revalorización de los préstamos hipotecarios a tipo variable, que se actualizan anualmente. CaixaBank y Bankinter, en particular, experimentaron un aumento del 60,7% y casi un 54% en su margen de intereses e ingresos, respectivamente.

Los bancos españoles esperan que la revalorización de sus activos continúe hasta mediados de 2024. Según estimaciones del Banco de España, cerca de un tercio de las hipotecas a tipo variable experimentarán una revisión de tipos de interés entre junio de 2023 y junio de 2024.

Los directivos de Santander aseguran que la rentabilidad de los bancos españoles seguirá creciendo en los próximos trimestres. Esto se debe, en parte, al hecho de que el coste de los depósitos en España es más bajo que en la Eurozona, lo que contribuye a la rentabilidad de estas entidades financieras.

En resumen, los grandes bancos españoles e italianos han visto un aumento en su rentabilidad gracias a las subidas de tipos de interés y a la lucha contra la inflación. La revalorización de los préstamos hipotecarios a tipo variable ha sido un factor clave en este aumento, y se espera que la rentabilidad de los bancos españoles continúe creciendo en los próximos trimestres.