México realiza nuevos arreglos contra el fraude en el sector asegurador

México es un miembro activo del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) desde el año 2000, con el objetivo de establecer estándares internacionales para la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo («PLD / FT»). Desde entonces, el gobierno mexicano ha tomado diversas medidas encaminadas a proteger el sistema financiero y la economía nacional.

En noviembre de 2020, el gobierno mexicano emitió nuevas reglas: «Reglas Generales a que se refiere el Artículo 492 de la Ley de Compañías de Seguros y Fianzas» («Disposiciones PLT / FT»), derogando disposiciones anteriores relativas al lavado de activos («Disposiciones Anticipadas» ).

En definitiva, la normativa actual y anterior marcó un rumbo claro orientado a fortalecer las políticas de reconocimiento e identificación de los clientes (Políticas Know-Your-Pricing). Sin embargo, los acuerdos PLT / FT buscan desarrollar nuevos enfoques destinados a prevenir todas las prácticas que podrían contribuir al lavado de dinero o al financiamiento del terrorismo a través de cuatro medidas adicionales: (i) enfoque basado en el riesgo, (ii) modelos novedosos, (iii) información entre intercambios empresas y (iv) Listado de personas bloqueadas.

El conocimiento y adecuación de las actividades señaladas por las aseguradoras son importantes para el adecuado desarrollo de las políticas de cumplimiento interno, con foco en el seguimiento y control de las actividades en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

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